O Bank of America foi multado em US$ 1,2 bilhão (R$ 6 bi) por falhas no combate à lavagem de dinheiro e no cumprimento de sanções. O Tesouro dos Estados Unidos afirmou que o banco deixou de comunicar corretamente mais de US$ 5 bilhões (R$ 25,1 bi) em transações suspeitas.
A penalidade foi aplicada pela Rede de Combate a Crimes Financeiros, órgão do Tesouro, pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros. Do total, US$ 750 milhões (R$ 3,7 bi) correspondem à multa civil imposta pelo OCC, a maior desse tipo na história do órgão.
O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros também fechou um acordo de US$ 11,6 milhões (R$ 58,3 mi) com o banco por aparentes violações de programas de sanções relacionados ao Irã, à Rússia, a narcóticos e ao terrorismo global.
Falhas apontadas pelos reguladores
Segundo o Tesouro, mais de um quinto das transações não comunicadas estava relacionado a temas de segurança e a áreas consideradas prioritárias. Entre os casos estavam operações suspeitas associadas a redes chinesas de lavagem de dinheiro e possível lavagem baseada no comércio, com vínculo substancial com a fronteira sudoeste dos Estados Unidos.
Os reguladores determinaram que o Bank of America trabalhe com uma entidade externa para identificar e comunicar transações suspeitas que não foram detectadas. A decisão ocorre depois de uma ordem de cessação e desistência emitida em dezembro de 2024, que exigia a correção de problemas no programa de combate à lavagem de dinheiro e no cumprimento da Lei de Sigilo Bancário (BSA).
O Tesouro afirmou que o banco não concluiu muitas das medidas necessárias para resolver os problemas anteriores e que o programa de conformidade ainda apresenta falhas significativas. O OCC também concluiu que funcionários essenciais da área não tinham as competências, os conhecimentos especializados e o treinamento necessários para administrar o programa, o que resultou no envio tardio e impreciso de relatórios de atividades suspeitas.
Repercussão para o banco
A medida foi anunciada às vésperas da divulgação dos resultados do terceiro trimestre do Bank of America, prevista para esta quarta-feira (14). O banco processa centenas de trilhões de dólares em pagamentos todos os anos.
O chefe do OCC, Jonathan Gould, classificou as violações da BSA como “graves e recorrentes” e afirmou que elas levaram à maior multa da história do órgão. O secretário do Tesouro, Scott Bessent, disse que “as instituições financeiras estão na linha de frente da proteção de nossa segurança econômica e nacional”.
As autoridades também acusaram a administração do banco de minimizar deficiências mesmo após o plano de correção de 2024. O presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, criticou publicamente o diretor-presidente Brian Moynihan diante de alegações de que ele teria se recusado a abrir uma conta bancária para Trump.
Na semana passada, o OCC multou a American Express em US$ 350 milhões (R$ 1,7 bi) por falhas em seu programa de conformidade. O órgão afirmou que os problemas fizeram a instituição deixar de detectar cerca de US$ 13 bilhões (R$ 65,3 bi) em atividades suspeitas ao longo de mais de uma década.
